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El robo de identidad es un delito grave que ocurre cuando alguien utiliza la información de identificación personal de otra persona (nombre, número de seguro social, licencia de conducir, tarjeta de crédito, etcétera) para cometer fraude u otros delitos. Esto puede incluir abrir cuentas bancarias o líneas de crédito nuevas de forma fraudulenta, solicitar préstamos, obtener descuentos o reembolsos del impuesto sobre bienes y servicios o GST (goods and services tax)/impuesto armonizado sobre las ventas o HST (harmonized sales tax), solicitar beneficios, recibir reembolsos del impuesto sobre la renta e incluso cometer delitos en nombre de otra persona. Obtenga más información sobre el robo de identidad. 

Dado que su identidad es clave para muchas actividades esenciales, cada minuto cuenta cuando se trata de reaccionar al robo de identidad y de limitar su impacto. Si cree que alguien está realizando transacciones fraudulentas en su nombre, siga los siguientes pasos. 

 

Son pasos fundamentales e imprescindibles que deben realizarse en el siguiente orden:

  1. Comuníquese con todas las empresas, los prestamistas y las cuentas bancarias afectados para hacer lo siguiente:
    • Notificarles el robo de identidad
    • Disputar todos los cargos fraudulentos
    • Cancelar todas las tarjetas afectadas
    • Cerrar todas las cuentas nuevas que se hayan abierto a su nombre
  2. Asegúrese de usar la información de contacto que se indica en la página web oficial, el resumen de cuenta o el reverso de la tarjeta de la empresa.
  3. La información que brinde es esencial. La siguiente guía puede ayudarlo cuando se comunique con los acreedores:
  4. Formulario de declaración de robo de identidad y actividad sospechosa
  5. Considere bloquear o congelar su crédito.
  6. Guarde todos los documentos, las capturas de pantalla o los correos electrónicos como prueba de la actividad fraudulenta que haya ocurrido. 
  7. Considere hacer una denuncia policial.
  8. Tenga cuidado con los estafadores que ofrecen servicios de reparación de crédito, que son promesas falsas y costosas que supuestamente mejorarán su crédito. Obtenga más información sobre estas estafas.
  9. Notifique a sus amigos y seres queridos de lo que está sucediendo para que estén atentos a cualquier intento de estafa que se pueda dirigir a ellos.

Denuncie todos los incidentes de robo de identidad que detecte ante el Centro Canadiense Antifraude (1-888-495-8501).

 

Si su información personal se incluyó en una filtración de datos:

  1. Esté atento a las cartas o los correos electrónicos inusuales que podrían indicar el uso fraudulento de su identidad. Además, los cíberdelincuentes pueden aprovecharse de las filtraciones de datos que se divulgan y comunicarse con usted a través de correos electrónicos, mensajes de texto u otros métodos a fin de engañarlo para que comparta datos o haga clic en enlaces maliciosos.
  2. Proteja todas sus cuentas (no solo las que la filtración afectó de forma directa) cambiando las contraseñas y los códigos personales. Considere utilizar un administrador de contraseñas e implementar la autenticación multifactor o MFA (multi-factor authentication).
  3. Inicie una alerta de fraude gratuita de un año con cualquiera de las agencias de crédito (se agregará al informe de crédito de la otra agencia de forma automática).
  4. Supervise sus cuentas mediante la configuración de alertas que le notifiquen la actividad y revise los informes de crédito de las dos agencias.
    • Si la filtración incluye información personal o financiera importante, como su número de seguro social, es posible que tenga que considerar pagar un servicio de monitoreo de crédito o registrarse para recibir monitoreo gratuito si la organización de la filtración lo ofrece. 

 

Visite haveibeenpwnd.com para saber si hubo datos suyos en otras filtraciones de las que tal vez no esté al tanto.

Ahora que ya siguió los primeros pasos fundamentales para protegerse, es momento de investigar y descubrir el grado de los daños que usted y otras personas pueden haber sufrido a raíz de la vulneración de su cuenta. Una vez que sepa más, podrá responder de forma más minuciosa. Le sugerimos algunos próximos pasos para que considere. Si pone en práctica varios de estos pasos, estará más seguro en el día a día. 

 

En esta etapa, cada situación puede ser diferente. Los siguientes pasos no son exhaustivos ni tienen un orden particular:

  • Revise su información personal de contacto de las cuentas importantes para asegurarse de que no se haya cambiado/modificado.
  • Considere notificar a las personas más cercanas en su vida para asegurarse de que estén al tanto y puedan ofrecerle apoyo:
  • Utilice un administrador de contraseñas para restablecer y guardar contraseñas únicas para cada cuenta individual en línea. El uso de contraseñas repetidas es una de las mayores vulnerabilidades en todos los tipos de delitos en línea, incluso el robo de identidad.
  • Considere usar un servicio de protección contra el robo de identidad, que, por un monto, puede monitorear su crédito y sus cuentas financieras, notificarlo sobre cualquier actividad sospechosa y ayudarlo a recuperar los fondos que perdió.
  • Configure el mecanismo de defensa denominado autenticación multifactor o MFA. Para obtener más información sobre MFA y cómo usarla, lea nuestras preguntas frecuentes.
    • Si realmente quiere mejorar su seguridad, descargue una aplicación “autentificadora” de MFA, que brinda un método más seguro para acceder a su cuenta.
    • En cuanto a la MFA, nunca comparta las contraseñas de un solo uso que reciba en su teléfono o su casilla de correo electrónico con ninguna persona, y recuerde que ninguna empresa legítima le pedirá que le dé una contraseña de un solo uso por teléfono o en un chat de atención al cliente.
  • Si quiere un enfoque más práctico, puede solicitar una copia de su informe de crédito, gratuita, a alguna de las dos agencias de crédito:
    • Equifax 1-800-465-7166
    • TransUnion 1-800-663-9980 o 1-877-713-3393 (residentes de Quebec)

Los siguientes recursos pueden guiarlo en relación con la educación sobre estafas, la respuesta a ellas y su denuncia:

 

Configuración de la autenticación multifactor:

 

Verifique que su correo electrónico no haya sido vulnerado:

 

Reconocimiento y prevención de incidentes futuros:

 

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Warn others (report a scam)

Good job taking control of the situation! We recommend taking a few moments to report the scam to the BBB, which can help us fight fraud. If you haven’t already, please consider reporting the incident you encountered to BBB Scam TrackerSM, our prevention and reporting platform.

 

Reporting the scam to the proper channels can help law enforcement shut down scam operations that prey on others; BBB shares its data with the Federal Trade Commission (FTC). Scam submissions are published on BBB Scam TrackerSM, which enables the public to search the reports and determine whether they are being targeted. BBB Scam TrackerSM reports are also used to publish timely research and consumer education resources. Report your scam incident to BBB Scam TrackerSM. 

Avoid future scams (learn how)

Research indicates that possessing knowledge about scams and scam tactics can help people spot and avoid scams that will inevitably target them. The unfortunate truth is that scammers will always try to steal data, money, and important information from people.

 

Even when scammers are caught, others will replace them. The best defense, then, is to understand what a scam looks like and how to respond. Protect yourself and your loved ones by learning more about scam types and tactics by visiting BBB’s Scam Prevention Guide.