Glossaire des Types D’escroqueries

Prêt sur avance:

un prêt est garanti, mais dès que la victime paie des frais initiaux, comme des taxes ou des « frais de traitement », le prêt ne se matérialise pas.

Veuillez lire nos conseils pour éviter une escroquerie de prêt sur avance.

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Organisme de bienfaisance:

les escroqueries liées à un organisme de bienfaisance ont recours à une tromperie en faisant croire aux gens qu’ils font un don à des œuvres de bienfaisance légitimes. Cela s’avère particulièrement commun après une catastrophe naturelle ou une autre tragédie.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie liée à un organisme de bienfaisance.

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Produit contrefait:

les biens contrefaits imitent la marchandise d’origine, y compris le logo de la marque déposée; cependant, leur qualité est habituellement inférieure. Cela peut entraîner un danger mortel pour la santé ou la sécurité lorsque l’article contrefait est un médicament, un supplément ou une pièce automobile.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie de produit contrefait.

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COVID-19:

les escrocs cherchent à tirer profit de la pandémie COVID-19 d’une quelconque façon, comme en offrant des produits non existants ou inférieurs, comme des masques ou des produits de nettoyage, ou en utilisant toute autre escroquerie concernant la COVID-19 pour voler de l’argent ou des renseignements personnels. 

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Carte de crédit:

les escrocs imitent une banque ou l’émetteur d’une carte de crédit en faisant semblant de vérifier les détails du compte pour obtenir les renseignements bancaires ou de carte de crédit de la victime.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie de carte de crédit.

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Rétablissement/allègement de crédit:

les escrocs se faisant passer pour des prestataires de service légitimes collectent un paiement à l’avance en promettant d’alléger ou de rétablir le crédit, mais offrent très peu ou rien du tout en retour.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie de rétablissement/d’allègement de crédit.

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Cryptomonnaie:

ces escroqueries impliquent l’achat, l’échange ou le stockage d’actifs numériques appelés cryptomonnaies. Ces situations incluent souvent des offres initiales de monnaies frauduleuses, une sorte de mécanisme de collecte de fonds en vertu duquel une entreprise émet sa propre cryptomonnaie pour mobiliser des capitaux. Les investisseurs paient de l’argent ou échangent leurs propres actifs numériques, bien que l’escroc n’ait aucune intention de fonder une entreprise. Les escroqueries de cryptomonnaie comportent aussi des scénarios où les investisseurs stockent leurs cryptomonnaies sur des plateformes d’échange frauduleuses. Lisez l’étude du BBB sur les escroqueries de cryptomonnaie.

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Recouvrement de créances:

de faux agents de recouvrement harcèlent leurs cibles pour les forcer à payer des dettes qu’elles ne doivent pas.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie de recouvrement de créances.

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Emploi:

on laisse entendre aux candidats qu’ils posent leur candidature ou qu’ils viennent d’être embauchés pour un nouvel emploi prometteur; au lieu de cela, ils ont donné leurs renseignements personnels par l’entremise d’une fausse demande d’emploi ou ont remis de l’argent aux escrocs pour une « formation » ou un « équipement ». Dans une autre variante, la victime peut avoir été « trop payée » avec un faux chèque et on lui demande d’effectuer une virement pour la différence.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie d’emploi.

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Faux chèque/mandat

la victime dépose un faux chèque, puis en rend une partie à l’escroc par virement. Les histoires varient, mais on dit souvent à la victime qu’elle rembourse un versement excédentaire « accidentel ». Les escrocs comptent sur le fait que les banques doivent mettre les fonds disponibles quelques jours après le dépôt, mais elles peuvent prendre plusieurs semaines à détecter un faux chèque.

Lisez l’étude du BBB sur les faux chèques. 

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Urgence familiale/d’un(e) ami(e):

cette combine implique l’usurpation de l’identité d’un(e) ami(e) ou d’un membre de la famille qui se trouve dans une situation désastreuse ou urgente inventée. Invariablement, « l’être cher » demande qu’on lui envoie de l’argent immédiatement. À l’aide de détails personnels qui se trouvent habituellement sur les médias sociaux, les imposteurs peuvent offrir des histoires très plausibles pour convaincre leurs cibles.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie d’urgence familiale/d’un(e) ami(e).

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Change de devises étrangères:

la cible reçoit un courriel d’un escroc qui  prétend être un fonctionnaire étranger, un membre de la royauté ou le propriétaire d’une entreprise offrant une énorme somme d’argent pour l’aider à sortir de l’argent de son pays. La victime avance les frais du transfert, en croyant qu’elle sera remboursée.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie  de change de devises étrangères.

 

Subvention gouvernementale : les personnes sont attirées par des promesses de subventions gouvernementales gratuites et garanties qui ne nécessitent que des « frais de traitement ». D’autres frais sont demandés, mais la subvention promise ne se concrétise jamais.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie de subvention gouvernementale.

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Soins de la santé, Medicaid et Medicare:

l’escroc cherche à obtenir l’information d’assurance maladie, de Medicaid ou de Medicare de la personne assurée pour soumettre une demande de remboursement de frais médicaux frauduleux ou pour usurper son identité.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie de soins de la santé.

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Amélioration domiciliaire:

des solliciteurs passent de porte à porte pour offrir des réparations à faible coût et ils acceptent un paiement sans revenir au domicile ou encore, ils effectuent un travail médiocre ou « trouvent » des problèmes qui augmentent grandement le prix demandé. Ce genre de combine se produit souvent après une violente tempête ou une catastrophe naturelle. Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie d’amélioration domiciliaire.

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Vol d’identité:

les voleurs d’identité utilisent les renseignements personnels de la victime (comme le numéro d’assurance sociale, les renseignements bancaires ou les numéros de carte de crédit) pour se faire passer pour cette personne pour leurs propres gains. En utilisant l’identité de sa victime, le voleur peut ouvrir un compte de crédit, vider un compte existant, déposer des déclarations du revenu ou obtenir une assurance maladie.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie d’usurpation d’identité.

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Investissement:

ces escroqueries se déroulent sous diverses formes, mais elles visent toutes le désir de gagner de l’argent sans grand risque ni financement initial. Les « investisseurs » sont attirés par de fausses informations et promesses de rendement élevé en prenant peu ou pas de risque.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie d’investissement.

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Déménagement:

ces stratagèmes impliquent des services de déménagement sans scrupules qui offrent des prix réduits pour déménager vos articles ménagers. Les prétendus déménageurs peuvent voler les articles ou les garder en otage, en demandant aux clients de payer des frais supplémentaires pour les livrer au nouveau domicile. Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie de déménagement.

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Achat en ligne:

ces escroqueries impliquent habituellement l’achat de produits ou services où la transaction se produit par l’entremise d’un site Web ou d’une autre façon en ligne. Les escrocs utilisent la technologie pour offrir des aubaines alléchantes, mais une fois le paiement effectué, aucun produit ni service n’est livré. Dans certains cas, les fraudeurs envoient des produits contrefaits ou de mauvaise qualité.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie d’achat en ligne.

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Hameçonnage/ingénierie sociale:

dans ces combines, les escrocs, en prétendant être une entité de confiance, comme une banque ou une société de prêts hypothécaires, utilisent des communications pour tromper les destinataires et les inciter à donner

des renseignements personnels que les escrocs utiliseront pour accéder aux comptes bancaires ou usurper l’identité du destinataire. Ce type de combine peut aussi se produire au travail sous forme de courriel qui provient du PDG, du service de comptabilité ou d’un autre membre de la direction qui demande des renseignements personnels.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie d’hameçonnage.

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Location:

de fausses annonces sont placées pour des biens locatifs qui demandent un paiement à l’avance. Les victimes découvrent ensuite que le bien n’existe pas ou qu’il appartient à quelqu’un d’autre.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie de location.

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Arnaque amoureuse:

une personne croyant qu’elle entretient une relation amoureuse accepte d’envoyer de l’argent, des renseignements personnels et financiers ou des articles de valeur au malfaiteur.

Lisez nos conseils pour éviter une arnaque amoureuse.

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Bourse d’études:

on promet aux victimes, souvent des étudiants qui ont de la difficulté à payer leurs frais de scolarité, des bourses d’études du gouvernement, mais les « frais » payés à l’avance ne produisent jamais les fonds tant attendus. Parfois, un faux chèque est envoyé et on demande alors à l’étudiant(e) d’en virer une partie pour payer des taxes ou d’autres frais.

Lisez nos conseils pour éviter une arnaque de bourse d’études.

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Concours, loterie et prix:

on fait croire aux victimes qu’elles ont gagné un prix ou le gros lot d’une loterie, mais qu’elles doivent payer des frais initiaux pour recevoir les gains, qui ne se matérialisent jamais. Parfois, cette combine implique un faux chèque et une demande de remboursement d’une partie des fonds pour couvrir des frais.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie de concours, loterie et prix.

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Perception des impôts:

les imposteurs prétendent être des représentants de l’Internal Revenue Service aux États-Unis ou de Revenu Canada au Canada pour inciter les cibles à payer des arriérés d’impôt ou à partager des renseignements personnels.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie de perception des impôts.

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Assistance technique:

les escroqueries d’assistance technique commencent par un appel ou un message d’alerte qui avise la cible d’un bogue informatique ou d’un autre problème. Les escrocs, qui font semblant d’être des employés d’assistance d’entreprises technologiques bien connues, harcèlent les victimes à payer des frais pour obtenir de « l’assistance ». Si la victime accorde l’accès à distance à son appareil, un maliciel peut alors y être installé.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie d’assistance technique.

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Voyage/vacances/temps partagé:

les arnaqueurs publient des inscriptions pour des propriétés qui ne sont pas à louer, qui n’existent pas ou qui sont grandement différentes de l’image présentée. Dans une autre variante, les escrocs prétendent se spécialiser dans la revente de biens à temps partagé et indiquent qu’ils ont des acheteurs prêts à conclure l’achat.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie de voyage.

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Services publics:

les imposteurs prétendent être des représentants de l’entreprise de distribution d’eau, d’électricité ou de gaz pour obtenir de l’argent ou des renseignements personnels. Ils menacent souvent les résidents et les propriétaires d’entreprises de désactiver le service s’ils n’obtiennent pas un paiement immédiatement. Sous une autre forme, un « représentant » peut venir frapper à la porte pour effectuer des « réparations » ou une « vérification énergétique » dans l’intention de voler des objets de valeur.

Lisez nos conseils pour éviter une escroquerie de services publics.

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