Glosario de Tipos de Estafas

Tarifa por anticipo de préstamo garantizado:

Un préstamo está garantizado, pero una vez que la víctima paga cargos por adelantado, como impuestos o una “tarifa de procesamiento”, el préstamo nunca se concreta.

Lea nuestros consejos para la prevención de estafas relacionadas con tarifas por anticipo de préstamo garantizados.

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Beneficencia:

Las estafas de beneficencia utilizan el engaño para obtener dinero de personas que creen que están haciendo donaciones a organizaciones benéficas legítimas. Esto es particularmente común después de un desastre natural u otra tragedia. Lea nuestros consejos de prevención de estafas de beneficencia.

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Producto falsificado:

Los productos falsificados imitan la mercadería original, hasta el logotipo de la marca registrada; sin embargo, por lo general son de inferior calidad. Este tipo de estafa puede resultar en un peligro para la salud o la seguridad de riesgo mortal cuando el artículo falsificado es un medicamento, un suplemento de nutrición o una repuesto de un automóvil. Lea nuestros consejos para la prevención de estafas con productos falsificados.

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COVID-19:

Los estafadores buscan ganar dinero con la pandemia de COVID-19 de alguna manera, ya sea ofreciendo productos inexistentes o de calidad inferior, como mascarillas o productos de limpieza, o cualquier otro tipo de estafa que utilice la situación de COVID-19 para robar dinero o información personal. 

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Tarjeta de crédito: 

Los estafadores se hacen pasar por un banco u otro emisor de tarjetas de crédito, pretendiendo verificar los detalles de la cuenta para obtener la tarjeta de crédito o la información bancaria de la víctima. Lea nuestros consejos para la prevención de estafas con tarjetas de crédito.

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Reparación de crédito/alivio de deuda:

Los estafadores que se hacen pasar por proveedores de servicios legítimos cobran el pago por adelantado, con promesas de alivio de la deuda y reparación del crédito, pero dan poco o nada a cambio.  Lea nuestros consejos para la prevención de estafas de reparación de crédito/alivio de deudas.

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Criptomoneda:

Estas estafas implican la compra, el intercambio o el almacenamiento de activos digitales conocidos como criptomonedas. Las situaciones a menudo involucran ofertas iniciales de monedas (ICO) fraudulentas, un tipo de mecanismo de recaudación de fondos en el que una empresa emite su propia criptomoneda para recaudar capital.  Los inversionistas pagan dinero o intercambian sus propios activos digitales aunque el estafador no tenga intención de formar una empresa. Las estafas de criptomonedas también implican escenarios en los que los inversionistas guardan sus criptomonedas con intercambios fraudulentos. Lea el estudio de BBB sobre estafas con criptomoneda.

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Cobranza de deudas:

Los cobradores de deudas falsos acosan a sus víctimas para que paguen las deudas que no deben. Lea nuestros consejos para la prevención de estafas relacionadas con las cobranzas.

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Laboral:

A los candidatos que buscan empleo se les hace creer que están solicitando o que acaban de ser contratados para un trabajo nuevo y prometedor cuando, en realidad, divulgaron información personal mediante una solicitud falsa o enviaron dinero a estafadores para “capacitación” o “equipo”. En otra variante de esta estafa, es posible que a una persona se le “pague de más” con un cheque falso y se le pide que devuelva la diferencia. Lea nuestros consejos para evitar las estafas laborales.

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Cheque/giro postal falso:

La víctima deposita un cheque falso y luego devuelve una parte por transferencia bancaria al estafador. Las historias varían, pero a menudo se le dice a la víctima que está reembolsando un sobrepago “accidental”. Los estafadores cuentan con el hecho de que los bancos ponen a disposición los fondos a los pocos días de un depósito, pero pueden tardar semanas en detectar un cheque falso. Lea el estudio de cheques falsos de BBB. 

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Emergencias de familiares/amigos:

Esta estafa implica la suplantación de identidad de un amigo o de un familiar que aparentemente está atravesando una situación urgente o grave El “ser querido” siempre pide que le envíen dinero de inmediato. Con la ayuda de detalles personales que, por lo general se encuentran en las redes sociales, los impostores cuentan historias muy creíbles para convencer a las víctimas de la estafa. Lea nuestros consejos para prevenir estafas relacionadas con emergencias de familiares/amigos.

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Intercambio de moneda extranjera:

El blanco recibe un correo electrónico de un estafador que se hace pasar por un funcionario de gobierno extranjero, un miembro de la realeza o el propietario de una empresa que ofrece una enorme suma de dinero para que le ayuden a sacar fondos del país del estafador. La víctima se hace cargo de los costos de la transferencia, ya que cree que se los devolverán. Lea nuestros consejos para prevenir estafas relacionadas con intercambio de moneda extranjera.

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Subvenciones del gobierno:

Se engaña a las personas con promesas de subvenciones gratuitas garantizadas por el gobierno que requieren el pago por adelantado de un “cargo por procesamiento”. Luego se le agregan otros cargos, pero la subvención prometida nunca se concreta. Lea nuestros consejos para prevenir estafas relacionadas con subvenciones del gobierno.

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Atención médica, Medicaid y Medicare:

El estafador busca obtener información del seguro médico, de Medicaid o de Medicare del asegurado para enviar cargos médicos fraudulentos o para robarle la identidad. Lea nuestros consejos para prevenir estafas relacionadas con la atención médica.

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Mejoras del hogar:

Los que ofrecen trabajo de puerta en puerta dicen que hacen reparaciones rápidas y de bajo costo para luego tomar el pago y no regresar; hacen trabajos pésimos o “descubren” problemas que aumentan de manera significativa el precio del trabajo. Estos tipos de estafas también suelen ocurrir después de fuertes tormentas o desastres naturales. Lea nuestros consejos para la prevención de estafas relacionadas con mejoras del hogar.

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Robo de identidad:

Los ladrones de identidad usan información personal de la víctima (p. ej., números de seguro social, información de cuenta bancaria y números de tarjetas de crédito) para hacerse pasar por esa persona y obtener ganancias. Al usar la identidad de los blancos de las estafas, el ladrón puede abrir una cuenta de crédito, sacar todo el dinero de una cuenta existente, presentar declaraciones impositivas u obtener cobertura médica. Lea nuestros consejos para la prevención de robo de identidad.

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Inversión:

Estas estafas adoptan muchas formas, pero todas se aprovechan del deseo de las víctimas de hacer dinero sin asumir muchos riesgos o inversión inicial. Los “inversionistas” son engañados con información falsa y con promesas de una gran rentabilidad con poco o nada de riesgo. Lea nuestros consejos para la prevención de estafas relacionadas con inversiones.

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Mudanza:

Estas estafas implican servicios de mudanzas fraudulentos que ofrecen precios con descuentos para trasladar objetos domésticos. Los supuestos encargados de la empresa de mudanzas roban los objetos o los retienen y exigen al cliente pagos adicionales para entregarlos en el nuevo lugar. Leer nuestros consejos para la prevención de estafas relacionadas con mudanzas.

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Compras en línea:

Estas estafas, por lo general, implican la compra de productos o servicios donde las transacciones se hacen a través de una página web o por otros medios en línea. Los estafadores utilizan tecnología para mostrar ofertas atractivas, pero una vez que se hace el pago, no se entrega ningún producto ni servicio. En algunos casos, los estafadores envían productos de baja calidad o falsificados. Lea nuestros consejos para la prevención de estafas relacionadas con las compras en línea.

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Phishing/ingeniería social:

Con estos mecanismos de engaño, los estafadores que suplantan la identidad de una entidad confiable, como un banco o una compañía de hipotecas, utilizan comunicaciones para engañar a los destinatarios para que brinden información personal que el estafador luego utilizará para obtener acceso a cuentas bancarias o para robar la identidad del destinatario.
Este tipo de estafa también puede suceder en el lugar de trabajo, como un correo electrónico proveniente del director ejecutivo, del departamento de contabilidad o de otro miembro de la gerencia que necesita información personal. Lea nuestros consejos para la prevención de estafas relacionadas con el phishing.

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Alquiler:

Se suelen colocar anuncios falsos para alquilar propiedades en donde se piden pagos anticipados. Las víctimas luego descubren que la propiedad no existe o que otra persona es el propietario. Lea nuestros consejos para prevenir estafas relacionadas con alquileres.

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Romance:

Una persona que cree estar en una relación romántica acepta enviar dinero, información personal y financiera u objetos de valor al estafador. Lea nuestros consejos para la prevención de estafas relacionadas con romances.

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Beca:

A las víctimas, que suelen ser estudiantes que luchan con los costos de educación, se les promete dinero del gobierno para becas, pero luego de pagar los “cargos” anticipados, los fondos tan necesarios nunca llegan. A veces, los estudiantes reciben un cheque falso y se les pide que envíen una parte para impuestos u otros cargos. Lea nuestros consejos para la prevención de estafas relacionadas con becas.

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Sorteos, loterías y premios:

Se hace creer a las víctimas que han ganado un premio o la lotería, pero deben pagar cargos anticipados para recibir los premios, que nunca se concretan. A veces, esto implica un cheque falso y se le solicita al supuesto ganador que envíe una parte de los fondos como cargos de cobertura. Lea nuestros consejos para la prevención de estafas relacionadas con sorteos/loterías/premios.

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Cobro de impuestos:

Los impostores se hacen pasar por representantes del Servicio de Rentas Internas de Estados Unidos o de la Agencia de Rentas de Canadá para obligar al blanco a pagar los impuestos o compartir información personal. Lea nuestros consejos para la prevención de estafas relacionadas con el cobro de impuestos.

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Soporte técnico:

Las estafas de soporte técnico comienzan con una llamada o con una ventana de advertencia emergente que alerta a la víctima de que la computadora tiene un virus u otro problema. Los estafadores, que se hacen pasar por empleados de soporte técnicos de reconocidas empresas tecnológicas, hacen que las víctimas paguen por el “soporte”. Si la víctima permite el acceso remoto al dispositivo, se instalará un malware. Lea nuestros consejos para la prevención de estafas relacionadas con soporte técnico.

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Viajes/vacaciones/tiempo compartido:

Los estafadores publican anuncios de propiedades que no se alquilan, que no existen o que son muy distintas de las que aparecen en la foto. En otra variante, los estafadores afirman estar especializados en reventas de unidades de tiempo compartido y aseguran que tienen compradores dispuestos a comprar. Lea nuestros consejos para la prevención de estafas relacionadas con viajes.

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Servicios públicos:

Los estafadores se hacen pasar por representantes de empresas públicas de agua, electricidad y gas para obtener dinero o información personal. Suelen amenazar a los residentes y propietarios de negocios con la desconexión del servicio si no pagan de inmediato. En otra modalidad, un “representante” puede acudir a un domicilio para hacer “reparaciones” o una “auditoría de energía” con la intención de robar objetos de valor. Lea nuestros consejos para la prevención de estafas relacionadas con los servicios públicos.